Il existe différentes stratégies d’investissement en bourse, que l’on peut regrouper en deux grandes catégories:
La gestion active émet l’hypothèse qu’il est possible de battre le marché en ajustant régulièrement sa stratégie.
La gestion passive repose sur l’hypothèse qu’il n’est pas possible de battre le marché, et que les investisseurs ont tout intérêt investir dans l’ensemble d’une marché.
La plupart des études démontrent que la gestion passive est supérieure à la gestion active 95% du temps. De plus, la gestion passive présente deux intérêts majeurs:
Vous trouverez donc sur le blog une grande majorité d’articles vantant les mérites de la gestion passive. L’objectif du blog est avant tout de présenter des stratégies dont l’efficacité est prouvée, et qui sont aisées à mettre en place.
Il y a toutefois quelques rares stratégies qui ont démontré leur capacité à battre le marché sur plusieurs décennies. Ces stratégies méritent que l’on s’y intéresse, et je les présenterai aussi sur le blog.
Les stratégies d’investissement en bourse sont des domaines larges qui en comprennent beaucoup d’autres, comme l’allocation d’actif, la diversification, le market timing, les portefeuilles en buy-and-hold.
Elles s’appuient souvent sur du backtesting, et certaines sont présentées dans des livres inspirants écrits par des experts.
Cette sélection d’articles en matière de stratégie vous montre qu’il est possible de mettre beaucoup de choses en place pour faire de la bourse une source de revenus passifs. Certains articles sont des études de cas, ou servent à faire une démonstration: elles ne constituent donc pas forcément des techniques directement applicables.
Pour cela, je vous conseille plutôt de vous former via une de mes formations ou un coaching.
Le début d’année est une période qui est souvent choisie par les investisseurs pour rééquilibrer leur portefeuille.
En quoi consiste le rééquilibrage d’un portefeuille ? Comment rééquilibrer son portefeuille ? Mais surtout, en quoi est-ce important ?
Le rééquilibrage est une étape incontournable dans la gestion d’un portefeuille et de ses actifs. Il présente plusieurs avantages.
Dans cet article, je vous propose de participer à un petit travail de recherche et de réflexion, sur la composition qui pourrait s’approcher au plus proche du meilleur portefeuille possible, que j’appellerai Portefeuille Ultime.
Je dis bien « au plus proche », car le meilleur portefeuille n’existe pas, il y a juste des portefeuilles avec des avantages et inconvénients. La signification de « meilleur », d’ailleurs, peut varier totalement selon que l’on recherche la performance, la maîtrise du risque, ou un compromis situé entre les deux.
Il existe des myriades de stratégies d’investissement, que l’on peut classer dans deux grands groupes :
Lire la suite « Si le Portefeuille Ultime existait, voici à quoi il ressemblerait »
Le chemin simple vers la richesse – Votre feuille de route vers l’indépendance financière et une vie riche et libre. De JL Collins, 2016.
Titre original : The Simple Path to Wealth – Your road map to financial independence and a rich, free life.
Si vous cherchez à toucher une étoile, vous ne l’aurez peut-être pas. Mais vous ne reviendrez pas non plus avec une main pleine de boue.
Leo Burnett
Quels sont les meilleurs ETF pour protéger son portefeuille contre l’inflation ?
L’économie et l’investissement sont une histoire de cycles. L’inflation, très forte dans les années 70 et 80, et qui avait ensuite quasiment disparu pendant plusieurs décennies, revient sur le devant de la scène.
Toutes les situations économiques qui se sont produites dans l’histoire sont amenés un jour à se reproduire. Pas forcément pour les mêmes raisons, et souvent avec des variations, mais tout ce qui est déjà arrivé risque de se produire à nouveau.
Et il en va de même pour l’inflation, comme on a pu le constater récemment.
Lire la suite « Les 5 meilleurs ETF pour se protéger contre l’inflation »
Dans l’optique de générer des revenus complémentaires, investir dans des actions à dividende peut être une excellente solution. Seulement, pour bénéficier de revenus constants et croissants, il faut apprendre à bien sélectionner les entreprises avant de franchir le cap et de décider de les posséder dans son portefeuille.
Certaines entreprises qui versent de généreux dividendes à leurs actionnaires peuvent présenter des difficultés financières. Étant attiré par de belles rentabilités, l’investisseur non-prudent pourra être séduit par ces actifs et prendra des risques à investir dans une société dont les finances ne sont pas saines.
Afin de minimiser les risques, une analyse ramenée à 10 critères peut vous aiguiller lors de vos sélections d’entreprises. Analyser ces 10 critères dans le détail permettra de valider que la société est saine et qu’elle sera en capacité de verser les dividendes de manière constante pendant de nombreuses années, tout en prenant de la valeur.
Lire la suite « 10 critères pour bien choisir une action à dividende »
Avec tout l’intérêt récent pour Bitcoin et la Blockchain en général, certains investisseurs recherchent divers fonds basés sur des actifs numériques, notamment des ETF crypto.
Cependant, trouver des ETF crypto peut être difficile.
La Securities and Exchange Commission (SEC) a finalement approuvé le premier ETF Bitcoin, ouvrant la porte à un nouveau développement de l’écosystème.
Avant de détailler tout ce que vous devez savoir pour investir dans un ETF crypto, je tiens à remercier Antonin de m’avoir donné l’opportunité d’écrire un article sur son blog.
Lire la suite « Comment investir dans un ETF crypto : le guide complet »
Le suivi de tendance est une stratégie que j’étudie depuis plusieurs années, car elle produit des résultats souvent très intéressants, et parfois surprenants.
En soi, le suivi de tendance est une forme de market timing. Le market timing consiste à alterner les phases d’investissement dans le marché avec des phases de retrait. L’objectif est d’être présent quand le marché est haussier, et en dehors du marché lorsqu’il est baissier, pour éviter de subir des pertes.
Dans le monde de l’investissement, le market timing est habituellement décrié. Une phrase qui revient souvent dans la bouche (ou au bout de la plume) des pourfendeurs du market timing est la suivante :
Time in the market is better than timing the market.
Autrement dit, il vaudrait mieux être toujours présent dans le marché et continuer à investir régulièrement avec la méthode du Dollar Cost Averaging (DCA), que d’entrer ou sortir selon notre anticipation de ce que va faire le marché.
Lire la suite « Mettre en place une stratégie de suivi de tendance »
Dans cet article, vous trouverez sept conseils pour vous guider dans vos premiers pas pour investir en bourse.
Ces conseils pour investir proviennent de la newsletter du blog, que l’on peut considérer comme étant défunte, faute de temps. Ils étaient distribués au rythme d’un conseil par jour pour les nouveaux inscrits.
J’ai choisi de les rassembler ici dans un article, façon all in one. Ces conseils pour investir s’adressent plutôt à des personnes n’ayant jamais réalisé d’investissement en bourse. Si vous êtes déjà un investisseur aguerri, d’autres articles du blog pourront vous apporter de la valeur.
Lire la suite « 7 Conseils pour investir »
La valeur et la croissance (value et growth) sont des styles d’investissement que tout oppose.
Pouvoir comprendre et reconnaître ces deux styles permet de mieux appréhender ce qui fait le prix d’une action, son évaluation par le marché, ainsi que son potentiel de hausse à long terme.
Si on se réfère à la définition d’Investopedia :
Lire la suite « Valeur vs Croissance : deux styles d’investissement distincts »Les actions de croissance sont des sociétés dont on considère qu’elles ont le potentiel pour surpasser le marché global à long terme en raison de leur potentiel futur.
Investopedia
Si vous envisagez d’investir à long terme, vous vivrez de nombreux marchés baissiers au cours de votre vie d’investisseur.
Bien que les marchés baissiers fassent partie du jeu et soient tout à fait normaux, ils constituent une zone de risque pour les investisseurs.
Plus vous connaîtrez et comprendrez le fonctionnement et les implications des marchés baissiers, plus vous serez susceptibles de bien les vivre et d’y survivre ; Ainsi, vous permettrez à votre portefeuille de fructifier librement sur le long terme.
Les marchés baissiers se définissent d’abord par opposition aux marchés haussiers. Comme vous l’avez deviné, les prix montent pendant un marché haussier et baissent lors d’un marché baissier.
À Wall Street, on parle de « Bull Market » pour les marchés haussiers, et de « Bear Market » pour les marchés baissiers.
Lire la suite « Marchés baissiers : définition, histoire et stratégie »