Étiquette : Stratégies d’investissement

Il existe différentes stratégies d’investissement en bourse, que l’on peut regrouper en deux grandes catégories:

La gestion active ou trading
La gestion passive, ou investissement passif à long terme

La gestion active émet l’hypothèse qu’il est possible de battre le marché en ajustant régulièrement sa stratégie.

La gestion passive repose sur l’hypothèse qu’il n’est pas possible de battre le marché, et que les investisseurs ont tout intérêt investir dans l’ensemble d’une marché.

La plupart des études démontrent que la gestion passive est supérieure à la gestion active 95% du temps. De plus, la gestion passive présente deux intérêts majeurs:

Elle ne provoque pas d’émotions fortes, souvent synonymes de mauvaises décisions, et donc de pertes
Elle ne demande que très peu de temps (souvent quelques minutes par an seulement)

Vous trouverez donc sur le blog une grande majorité d’articles vantant les mérites de la gestion passive. L’objectif du blog est avant tout de présenter des stratégies dont l’efficacité est prouvée, et qui sont aisées à mettre en place.

Il y a toutefois quelques rares stratégies qui ont démontré leur capacité à battre le marché sur plusieurs décennies. Ces stratégies méritent que l’on s’y intéresse, et je les présenterai aussi sur le blog.

Les stratégies d’investissement en bourse sont des domaines larges qui en comprennent beaucoup d’autres, comme l’allocation d’actif, la diversification, le market timing, les portefeuilles en buy-and-hold.

Elles s’appuient souvent sur du backtesting, et certaines sont présentées dans des livres inspirants écrits par des experts.

Cette sélection d’articles en matière de stratégie vous montre qu’il est possible de mettre beaucoup de choses en place pour faire de la bourse une source de revenus passifs. Certains articles sont des études de cas, ou servent à faire une démonstration: elles ne constituent donc pas forcément des techniques directement applicables.

Pour cela, je vous conseille plutôt de vous former via une de mes formations ou un coaching.

Comment investir pendant un krach boursier

Tout investisseur ayant un horizon à long terme aura statistiquement affaire un jour à un krach, et pourra alors se poser la question : « Comment investir pendant une crise ou un krach boursier ? »

Il est possible de commencer à parler de marché baissier lorsqu’on observe une baisse dépassant les -20% environ, ce qui arrive tous les 4-5 ans en moyenne (le dernier marché baissier date de début 2020).

Les crises et les krachs boursiers, sont moins fréquents (tous les 10-15 ans environ), mais bien plus violents : les baisses observées peuvent aller de -30% à -50%, voir plus.

Comment investir en bourse lors de telles périodes ?

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Le Smart Beta, ou comment battre le marché

Surperformer le marché est le Graal des investisseurs et des gestionnaires de fonds. Le marché représente la performance moyenne de l’ensemble des actions, mais aussi le point de comparaison de toute performance. Battre le marché est donc par définition un objectif ambitieux, qui peut être atteint avec le Smart Beta.

Qu’est-ce que le Smart Beta ? Nous allons voir qu’il s’agit d’une façon très spécifique de sélectionner ses investissements, en quoi nous pouvons l’utiliser pour booster la performance de nos investissements, et ce qui fait qu’il se démocratise de plus en plus.

En complément de l’article, vous pouvez aussi écouter l’épisode de l’excellent Podcast Jugeote, ci-dessous, dans lequel j’ai été invité pour parler du Smart Beta.

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Pourquoi faut-il investir dans l’or ?

C’est une question qui revient souvent chez les investisseurs : Faut-il investir dans l’or ? Quelle est son utilité dans un portefeuille ?

L’or, c’est ce métal jaune à qui tout le monde accorde instinctivement une grande valeur. Parfois plus qu’aux pièces et billets.

Dans l’histoire de l’humanité, de nombreuses civilisations ont cherché à accumuler de l’or, qui était à la fois un signe de puissance, et une monnaie d’échange.

Mais qu’en est-il pour les investisseurs aujourd’hui ? Est-ce intéressant d’investir dans l’or, et que peut-on en attendre ?

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Créer et piloter un portefeuille d’ETF

Créer et piloter un portefeuille d’ETF, d’Édouard Petit, 2017, 238 pages.

Ce résumé fait partie de mon défi de lire et résumer les 12 meilleurs livres sur l’investissement en bourse en 24 semaines.

Le livre en une phrase: L’objectif de ce livre est de présenter les différentes étapes de la constitution d’un portefeuille d’ETF, composé de différentes classes d’actifs, et comment le maintenir dans le temps.

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51 idées pour investir son argent

J’espère que cette année qui touche à sa fin a été belle pour vous. Nous sommes au début d’une nouvelle année, et j’ai pensé partager une poignée d’idées pour investir votre argent, que j’ai apprises au cours des douze derniers mois.

Voici 51 idées pour investir, mais aussi pour apprendre et pour vivre. J’espère que vous les trouverez utiles, autant que moi.

Investir

1. S’attendre au hasard

L’envie irrésistible de rechercher des modèles peut nous attirer de sérieux ennuis lorsque nous transposons cette tendance au domaine de la finance et de l’investissement. En tant qu’investisseurs, il est donc important de savoir que nous avons affaire à quelque chose où le hasard et la chance peuvent fausser le résultat attendu à court terme.

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Investir en bourse de façon socialement responsable

Investir en bourse tout en ayant une stratégie d’investissement socialement responsable est tout à fait compatible. Il s’agit même de l’un des placements les plus simples à rendre éthiques car le portefeuille que l’on va se créer peut être entièrement maîtrisé.

Camille Prigent, fondatrice d’Investir éthique, revient dans cet article invité sur les principes fondateurs de l’investissement socialement responsable.

La bourse est souvent décriée comme un placement spéculatif et déconnecté de l’économie réelle. Pourtant, il s’agit d’un des investissements qui offre le plus de pistes responsables. Mais avant de se pencher sur le « comment », intéressons-nous d’abord au « quoi ».

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Investir quand on est sportif de haut niveau

L’investissement n’est pas réservé aux entrepreneurs aguerris ou aux salariés qui font de longues carrières. Le sportif de haut niveau a également tout intérêt à investir.

Leur carrière est bien plus courte que celle d’un salarié lambda, et les revenus perçus sont parfois très importants, même en l’étant sur un laps de temps assez limité.

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Investir en bourse et Islam

Peut-on investir en bourse lorsque l’on pratique l’islam et que l’on est musulman ?

Les religions, comme les individus, ont toutes un rapport différent à l’argent.

Cet article n’est pas un conseil en investissement, mais plutôt une réflexion sur la manière d’investir en bourse lorsque l’on souhaite se conformer aux principes de sa religion, en l’occurrence ici l’islam.

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La diversification réduit les risques et augmente le rendement

La diversification d’un portefeuille permet de réduire les risques de l’investissement: normalement, tout le monde est à peu près d’accord là-dessus.

Car quand on parle d’investissement, la phrase qui vient tout de suite en tête, c’est:

Ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier.
Dicton commun des investisseurs sages

S’il ne vous semble pas si évident que cela que la diversification de votre portefeuille puisse en réduire les risques, vous trouverez des arguments pour confronter votre point de vue dans la première partie de cet article.

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Atteindre l’indépendance financière avec la bourse

La bourse peut-elle permettre d’atteindre l’indépendance financière ? Liberté financière, indépendance financière, indépendance économique, autonomie financière, sécurité financière: les expressions ne manquent pas pour décrire le fait de jouir de plus de liberté grâce à l’argent.

La quête de la liberté, ou la recherche d’un supplément de liberté est probablement la plus grande aspiration de la société à notre époque. Et si la liberté est une fin, l’argent en est le moyen.

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