Étiquette : Stratégie

Il existe différentes stratégies d’investissement en bourse, que l’on peut regrouper en deux grandes catégories:

La gestion active ou trading
La gestion passive, ou investissement passif à long terme

La gestion active émet l’hypothèse qu’il est possible de battre le marché en ajustant régulièrement sa stratégie.

La gestion passive repose sur l’hypothèse qu’il n’est pas possible de battre le marché, et que les investisseurs ont tout intérêt investir dans l’ensemble d’une marché.

La plupart des études démontrent que la gestion passive est supérieure à la gestion active 95% du temps. De plus, la gestion passive présente deux intérêts majeurs:

Elle ne provoque pas d’émotions fortes, souvent synonymes de mauvaises décisions, et donc de pertes
Elle ne demande que très peu de temps (souvent quelques minutes par an seulement)

Vous trouverez donc sur le blog une grande majorité d’articles vantant les mérites de la gestion passive. L’objectif du blog est avant tout de présenter des stratégies dont l’efficacité est prouvée, et qui sont aisées à mettre en place.

Il y a toutefois quelques rares stratégies qui ont démontré leur capacité à battre le marché sur plusieurs décennies. Ces stratégies méritent que l’on s’y intéresse, et je les présenterai aussi sur le blog.

Les stratégies d’investissement en bourse sont des domaines larges qui en comprennent beaucoup d’autres, comme l’allocation d’actif, la diversification, le market timing, les portefeuilles en buy-and-hold.

Elles s’appuient souvent sur du backtesting, et certaines sont présentées dans des livres inspirants écrits par des experts.

Cette sélection d’articles en matière de stratégie vous montre qu’il est possible de mettre beaucoup de choses en place pour faire de la bourse une source de revenus passifs. Certains articles sont des études de cas, ou servent à faire une démonstration: elles ne constituent donc pas forcément des techniques directement applicables.

Pour cela, je vous conseille plutôt de vous former via une de mes formations ou un coaching.

Devenir rentier immobilier en partant de rien

Devenir rentier immobilier en partant de rien – Les clés de la liberté, de Christopher Wangen, 2020, 320 pages.

Le livre en une phrase : Christopher Wangen dévoile toutes les ficelles pour adopter les meilleurs techniques d’investissement immobilier et devenir rentier.

Mon histoire

Gagne une fois, gagne toujours

L’enfance de Christopher Wangen a été bercée par le rêve de devenir militaire dans la marine.

Adolescent, souffrant d’un manque de confiance en soi, il découvre que la confiance est soit un cercle vertueux, soit un cercle vicieux. La confiance amène la confiance, et un manque de confiance renforce le manque de confiance.

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Le Momentum, le facteur de surperformance

Qu’est-ce que le Momentum ?

Le Momentum est un mot latin, qui porte l’idée de mouvement, d’impulsion, d’élan.

En bourse, le Momentum désigne la vitesse d’accélération du prix d’un actif.

C’est à la fois une mesure (la vitesse d’accélération) et une stratégie, basée sur les mouvements des prix à court et moyen terme, plutôt que sur la valeur fondamentale des actifs.

Au lieu de chercher à acheter bas et à vendre haut, les investisseurs qui utilisent le Momentum se concentrent sur la tendance des prix. On parle alors d’investissement dans la tendance.

Concrètement, les investisseurs achètent les titres ayant la meilleure performance récente, en partant du principe que ces titres continueront leur progression pendant un certain temps, avant de se retourner.

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Quelle enveloppe fiscale choisir ?

L’enveloppe fiscale désigne le type de compte que vous allez choisir pour mettre en place votre investissement.

Le choix de l’enveloppe fiscale se pose donc forcément lorsqu’on investit en bourse.

Le problème, c’est que bien souvent, les investisseurs ne se posent pas la question au bon moment.

En France, et probablement dans d’autres pays, la fiscalité fait tellement peur que les investisseurs ne pensent qu’à une seule chose : y échapper. Cela devient la priorité numéro une.

Ainsi, la plupart des investisseurs font la même erreur. Ils commencent par choisir l’enveloppe fiscale qui leur semble la plus avantageuse, fiscalement parlant. Ensuite, ils cherchent un courtier bon marché, et enfin, ils regardent ce dans quoi ils peuvent investir (actions, ETF…).

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Le meilleur portefeuille d’ETF

Lorsque l’on parle d’investissement en bourse, le meilleur chemin à emprunter est sans doute celui de construire un portefeuille d’ETF.

J’ai déjà abordé dans un précédent article pourquoi les ETF sont la meilleure façon d’investir en bourse. Voici un rapide résumé de leurs nombreux avantages :

Ils permettent une énorme diversification sans coût supplémentaire.
Ils permettent d’investir dans à peu près tout ce qui existe : actions, obligations, métaux, matières premières, cryptomonnaies.
Ils permettent de minimiser les risques, puisqu’un seul ETF peut contenir plusieurs centaines ou milliers de titres différents.
Ils permettent d’investir passivement, en y passant un minimum de temps.
Vous vous moquez de la performance individuelle de chaque titre; seule vous intéresse la performance de l’ensemble du marché.
Vous n’avez pas besoin d’analyser des graphiques ou des bilans d’entreprises.
Vous ne vous demandez plus si vous avez choisi les bons titres. Les grands indices boursiers montent à long terme, et les ETF vous permettent de profiter de cette hausse, sans effort.
Vos frais d’investissement sont très faibles, environ 10 fois inférieurs à un fonds commun de placement standard.

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Et si vous en saviez assez pour gagner en Bourse

Et si vous en saviez assez pour gagner en Bourse … de Peter Lynch, 2013, 280 pages.

Titre original : One Up On Wall Street – How To Use What You Already Know To Make Money In The Market.

Le livre en une phrase : Peter Lynch démystifie l’investissement en bourse en dévoilant sa méthode simple pour trouver les actions les plus profitables.

Les meilleures sociétés finissent toujours pas réussir, les médiocres à échouer, et leurs investisseurs respectifs à être récompensés en conséquence.

INTRODUCTION : LES AVANTAGES DE L’ARGENT BÊTE

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Comment investir en bourse (Interview)

J’ai été interviewé par Frank Kengne, Youtubeur et entrepreneur. Le sujet de l’interview était : « Comment investir en bourse ? ».

Cet article est la transcription de l’interview, dont vous trouverez un résumé vidéo d’une heure en fin d’article.

Comment investir en bourse : l’Interview, par Frank Kengne

On a ce soir un live avec notre expert en bourse, Antonin. Merci aux personnes qui nous ont rejoint. Antonin va partager sont expérience avec vous. Voici notre planning :

Qu’est-ce que la bourse ? Comment fonctionne-t-elle ?
Pourquoi investir en bourse ? Comment fait-on pour investir ?
Différentes stratégies pour investir en bourse
Quelle plateforme choisir ?
L’investissement en bourse quand on vit en Afrique
La bourse à l’heure du Covid-19

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Faire du trading ou investir ?

Lorsque l’on souhaite investir en bourse et que l’on fait ses premières recherches sur internet, on tombe assez rapidement sur le trading.

Il y a même de quoi penser que la bourse, c’est forcément du trading, et que les deux sont assimilés. Il est alors logique de croire que pour investir en bourse, il va falloir passer ses journées devant 3 écrans d’ordinateurs alignés, à essayer d’analyser des graphiques compliqués !

Et pourtant, le trading n’est qu’une des façons d’aborder la bourse. Et ce n’est assurément pas la plus simple, ni même celle qui donne les meilleurs résultats.

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10 Critères pour choisir ses ETF

Critères pour choisir ses ETF (Trackers)

Choisir ses ETF est une étape clé dans la mise en place d’un portefeuille.

Les ETF sont devenu un outil presque incontournable pour un investisseur. Les utiliser est probablement la meilleure chose que vous puissiez faire pour investir en bourse.

Cependant, il existe aujourd’hui plus de 2 000 ETF sur le marché européen, et faire son choix devient de moins en moins évident.

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9 Portefeuilles d’investissement au banc d’essai

Test : Portefeuilles d'investissement au banc d'essai

Une des questions les plus importantes à se poser quand on souhaite mettre en place un ou plusieurs portefeuilles d’investissement, est la répartition.

L’allocation d’actifs est une expression qui désigne simplement le fait de choisir de quelle manière on va répartir son portefeuille : Quelle proportion d’actions et d’obligations ? Quels types d’actions et d’obligations ? Vais-je aussi inclure des matières premières ? De l’immobilier ?

Définir et sélectionner les classes d’actifs constitue le premier pas dans la construction d’un portefeuille.
David Swensen

Les combinaisons possibles entre les différentes classes d’actifs et leurs sous-classes (il existe par exemple de nombreux types d’actions différentes) sont presque infinies.

Il est donc possible de créer un portefeuille qui soit unique. Il doit en tout cas refléter à la fois votre personnalité, votre horizon d’investissement et votre tolérance au risque.

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Comment investir pendant un krach boursier

Tout investisseur ayant un horizon à long terme aura statistiquement affaire un jour à un krach, et pourra alors se poser la question : « Comment investir pendant une crise ou un krach boursier ? »

Il est possible de commencer à parler de marché baissier lorsqu’on observe une baisse dépassant les -20% environ, ce qui arrive tous les 4-5 ans en moyenne (le dernier marché baissier date de début 2020).

Les crises et les krachs boursiers, sont moins fréquents (tous les 10-15 ans environ), mais bien plus violents : les baisses observées peuvent aller de -30% à -50%, voir plus.

Comment investir en bourse lors de telles périodes ?

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